為進(jìn)一步強(qiáng)化警銀協(xié)作機(jī)制，提升反詐防控能力，近日，中國(guó)銀行威海文登支行與威海市公安局文登分局聯(lián)合開展“反詐宣傳暨警銀協(xié)作安全培訓(xùn)”活動(dòng)。銀行員工與公安干警齊聚一堂，通過(guò)案例剖析、風(fēng)險(xiǎn)提示與實(shí)戰(zhàn)演練，共筑反詐安全防線。  

深化協(xié)作，織密全民反詐“防護(hù)網(wǎng)”

活動(dòng)伊始，中國(guó)銀行威海文登支行負(fù)責(zé)人對(duì)公安干警的到來(lái)表示熱烈歡迎并表示，銀行作為資金流轉(zhuǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，是阻斷詐騙犯罪的重要屏障。此次警銀聯(lián)合培訓(xùn)，既是落實(shí)反詐責(zé)任的必然要求，更是守護(hù)群眾“錢袋子”的務(wù)實(shí)之舉。

當(dāng)前，電信詐騙手段迭代升級(jí)，冒充公檢法、虛假投資理財(cái)、刷單詐騙等套路頻發(fā)，警銀雙方需以更緊密的協(xié)作、更高效的響應(yīng)，筑牢“事前預(yù)警、事中攔截、事后追溯”的全鏈條防線。  

以案為鑒，反詐課堂敲響警鐘

威海市公安局文登分局宣傳科負(fù)責(zé)人通過(guò)真實(shí)案例，深入剖析了近期高發(fā)的詐騙手法。例如，某企業(yè)財(cái)務(wù)人員因輕信“老板”QQ轉(zhuǎn)賬指令導(dǎo)致百萬(wàn)元損失，某老年客戶遭遇“養(yǎng)老金賬戶異?！痹p騙等。該負(fù)責(zé)人強(qiáng)調(diào)，詐騙分子往往利用人性弱點(diǎn)，制造緊迫感誘導(dǎo)轉(zhuǎn)賬。銀行員工需重點(diǎn)關(guān)注“異常開戶”“高頻轉(zhuǎn)賬”等風(fēng)險(xiǎn)行為，及時(shí)干預(yù)提醒。

活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)還演示了“國(guó)家反詐中心APP”的預(yù)警功能，并分享了“一看二問(wèn)三核對(duì)”的臨柜勸阻技巧。  

共防共治，構(gòu)建長(zhǎng)效聯(lián)動(dòng)機(jī)制

培訓(xùn)結(jié)束后，警銀雙方就深化協(xié)作達(dá)成共識(shí)。一方面，銀行將強(qiáng)化內(nèi)部風(fēng)控，嚴(yán)把開戶審核關(guān)，優(yōu)化異常交易監(jiān)測(cè)；另一方面，建立“公安—網(wǎng)點(diǎn)”快速聯(lián)絡(luò)通道，對(duì)可疑賬戶實(shí)現(xiàn)信息共享、聯(lián)動(dòng)處置。中國(guó)銀行威海文登支行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，后續(xù)將常態(tài)化開展員工反詐培訓(xùn)，并依托網(wǎng)點(diǎn)LED屏、宣傳折頁(yè)等載體，向客戶普及防詐知識(shí)，推動(dòng)反詐宣傳從“被動(dòng)應(yīng)對(duì)”轉(zhuǎn)向“主動(dòng)預(yù)防”。  

此次活動(dòng)的開展，標(biāo)志著警銀協(xié)作進(jìn)入新階段。未來(lái)，中國(guó)銀行威海文登支行將在國(guó)家金融監(jiān)督管理總局威海監(jiān)管分局指導(dǎo)下，持續(xù)聯(lián)動(dòng)多方力量，以更精準(zhǔn)的宣傳、更高效的攔截，全力守護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全，為構(gòu)建“無(wú)詐社會(huì)”貢獻(xiàn)力量。 （劉舒婷）

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